在數(shù)字化時(shí)代，電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博已成為社會(huì)公害，給個(gè)人和家庭的巨大財(cái)產(chǎn)損失。電信詐騙通過(guò)各種手段誘騙受害者轉(zhuǎn)賬，而網(wǎng)絡(luò)賭博則通過(guò)后臺(tái)操控等方式使參賭者輸?shù)糍€資，往往造成傾家蕩產(chǎn)的后果。這兩種犯罪活動(dòng)不僅對(duì)人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全造成危害，而且對(duì)社會(huì)的和諧安定構(gòu)成沖擊。網(wǎng)絡(luò)賭博因其快捷、隱蔽、上手快、輸贏大，與電信詐騙犯罪一樣成為公安機(jī)關(guān)防范打擊的重點(diǎn)，還可能存在泄露個(gè)人信息、電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)和隱患。電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博往往還誘發(fā)其他犯罪，如盜竊、搶劫等。以上兩種行為都是違法犯罪行為，一旦被查處，將面臨嚴(yán)厲的法律制裁。涉及電信詐騙的人員可能會(huì)被判處有期徒刑，并處罰金，嚴(yán)重威脅人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全。中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行作為金融行業(yè)的一份子，積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，采取了一系列措施打擊和防范電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博，保護(hù)客戶(hù)資金安全，維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。

　　一是按季召開(kāi)打擊和防范電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博專(zhuān)題會(huì)議，行領(lǐng)導(dǎo)班子參會(huì)并聽(tīng)取兩項(xiàng)工作情況的匯報(bào)，主要領(lǐng)導(dǎo)對(duì)兩項(xiàng)工作作出指示。二是主管行長(zhǎng)對(duì)電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博日常通報(bào)、風(fēng)險(xiǎn)提示、涉賭涉詐保密等文件進(jìn)行審批，并提出針對(duì)性指導(dǎo)意見(jiàn)和管理要求。三是高管牽頭，深入開(kāi)展支付結(jié)算監(jiān)管拜訪(fǎng)，聽(tīng)取最新監(jiān)管意見(jiàn)指示。四是定期參加防堵防詐專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)。各條線(xiàn)負(fù)責(zé)人切實(shí)帶動(dòng)重點(diǎn)部門(mén)履行防堵防詐工作職責(zé)。

　　中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行深知一線(xiàn)員工在防范電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博中的重要作用，分行定期組織專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，提升員工的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力。運(yùn)營(yíng)管理部常態(tài)化通過(guò)郵件、微信工作群等方式，及時(shí)推送傳達(dá)公安部門(mén)、監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)行精神要求，推動(dòng)工作落實(shí)。組織召開(kāi)賬戶(hù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)防控專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)會(huì)，重點(diǎn)培訓(xùn)公司賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)盡職調(diào)查、網(wǎng)銀限額規(guī)章制度、可疑特征識(shí)別等內(nèi)容。邀請(qǐng)具有豐富反詐經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)家進(jìn)行專(zhuān)題授課，深入剖析反詐形勢(shì)、特點(diǎn)、危害，并結(jié)合案例講解典型詐騙手段和防范要點(diǎn)。通過(guò)“微課堂”等形式推送警示案例和防范知識(shí)，組織安全管理人員參加安全知識(shí)競(jìng)賽答題和應(yīng)急演練培訓(xùn)，提高員工的辨識(shí)能力和應(yīng)急處置能力。通過(guò)這些培訓(xùn)，員工能夠更準(zhǔn)確地識(shí)別涉賭涉詐交易，及時(shí)采取措施，有效遏制涉案賬戶(hù)數(shù)量的高發(fā)態(tài)勢(shì)。

　　中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行在全轄網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展打擊電信詐騙常態(tài)化宣傳活動(dòng)，打造宣傳平臺(tái)，構(gòu)建線(xiàn)上線(xiàn)下兩個(gè)平臺(tái)，以“網(wǎng)點(diǎn)陣地+流動(dòng)宣傳”相結(jié)合的方式進(jìn)行宣傳。在網(wǎng)點(diǎn)懸掛宣傳展板，利用LED顯示屏、存取款機(jī)、手機(jī)銀行等滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)，通過(guò)電視機(jī)播放反詐標(biāo)語(yǔ)和公益片，普及出租、出借、出售銀行賬戶(hù)的法律責(zé)任和懲戒措施，營(yíng)造濃厚的反詐宣傳氛圍。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的公眾教育宣傳角，配備豐富的宣傳資料，如防騙手冊(cè)、案例分析冊(cè)等，供客戶(hù)隨時(shí)取閱。舉辦“防騙知識(shí)小課堂”，邀請(qǐng)反詐專(zhuān)家現(xiàn)場(chǎng)講解，與客戶(hù)互動(dòng)交流。同時(shí)，網(wǎng)點(diǎn)工作人員積極向客戶(hù)宣傳金融知識(shí)，介紹識(shí)別電信詐騙小技巧，推薦使用國(guó)家反詐中心APP，耐心指導(dǎo)客戶(hù)使用反詐平臺(tái)了解更多電信詐騙種類(lèi)，有效識(shí)別電信詐騙。

　　九游娛樂(lè)會(huì)員權(quán)益

　　結(jié)合電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特征和高發(fā)領(lǐng)域，中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行聚焦重點(diǎn)人群開(kāi)展有針對(duì)性的宣傳。聯(lián)合街道社區(qū)開(kāi)展活動(dòng)，與社區(qū)合作，共同舉辦反詐宣傳活動(dòng)，建業(yè)森林半島小微支行聯(lián)合漢冶街道辦事處袁莊社區(qū)開(kāi)展“網(wǎng)絡(luò)反詐基本知識(shí)”宣傳活動(dòng)，通過(guò)案例講解和實(shí)用知識(shí)的分享，提高居民的防詐騙意識(shí)和能力。針對(duì)老年群體，民生銀行南陽(yáng)分行走進(jìn)30多個(gè)社區(qū)，開(kāi)展了一系列敬老愛(ài)老公益活動(dòng)，幫助老年人提升識(shí)詐反詐能力，重點(diǎn)對(duì)退休老年群眾開(kāi)展宣傳，詳細(xì)講解電信詐騙規(guī)律、常見(jiàn)的電信詐騙手法等，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)案例講解，生動(dòng)形象地向群眾進(jìn)行教育。

　　中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行某支行成功堵截了一起電信詐騙案件。一位老年客戶(hù)來(lái)到該支行咨詢(xún)開(kāi)卡，聲稱(chēng)通過(guò)觀看視頻了解到開(kāi)立民生賬戶(hù)即可領(lǐng)取國(guó)家助農(nóng)基金。服務(wù)經(jīng)理意識(shí)到這與前一天的詐騙情況相同，立即通知監(jiān)控派駐。監(jiān)控崗了解到客戶(hù)下載了“鄉(xiāng)基金”app，并有朋友發(fā)來(lái)的視頻鏈接，內(nèi)容涉及冒充中國(guó)鄉(xiāng)村基金會(huì)的上級(jí)指令，誘騙公眾辦理民生卡并預(yù)存現(xiàn)金以申購(gòu)國(guó)家津貼。該客戶(hù)還提到身邊很多朋友也下載了該app，感覺(jué)不可信，因此來(lái)銀行詢(xún)問(wèn)。銀行工作人員在取得客戶(hù)同意后聯(lián)系了反詐中心，希望通過(guò)專(zhuān)業(yè)人士獲取詐騙分子信息。警察記錄相關(guān)信息后，留取了客戶(hù)及網(wǎng)點(diǎn)電話(huà)，以便后續(xù)聯(lián)系柜臺(tái)人員意識(shí)到這是詐騙行為，及時(shí)勸阻客戶(hù)不要辦理，并指導(dǎo)客戶(hù)卸載了APP，避免了群眾的錢(qián)財(cái)損失。

　　中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行積極配合公安機(jī)關(guān)，打擊網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪。南陽(yáng)市公安局某分局接到市民孫女士報(bào)案，稱(chēng)自己被微信好友詐騙，在名為蒂婭彩票的賭博網(wǎng)站陸續(xù)輸?shù)?00余萬(wàn)元。專(zhuān)案組民警發(fā)現(xiàn)該賭博網(wǎng)站后臺(tái)設(shè)置在境外，而在國(guó)內(nèi)有廣東籍李某、山東籍胡某等人為該賭博網(wǎng)站做代理推廣。中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行積極配合公安機(jī)關(guān)止付涉賭資金賬戶(hù)，對(duì)關(guān)聯(lián)交易資金流水進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析，公安機(jī)關(guān)根據(jù)線(xiàn)索順藤摸瓜，分析鎖定多余名犯罪嫌疑人，為打擊網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪提供了有力支持。

　　為進(jìn)一步提高全行員工、客戶(hù)的知詐、識(shí)詐、防詐、反詐意識(shí)和防騙能力，堅(jiān)決筑牢反詐“安全墻”，該行組織員工和客戶(hù)集中觀看反詐題材電影《孤注一擲》，該部影片是國(guó)內(nèi)首部揭露境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙全產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)幕的電影，通過(guò)境外詐騙工廠(chǎng)、網(wǎng)絡(luò)詐騙受害者、反詐民警等多視角揭開(kāi)境外網(wǎng)絡(luò)詐騙的層層內(nèi)幕，用最真實(shí)刺激的案例將電信網(wǎng)絡(luò)騙局一一呈現(xiàn)在觀眾面前，具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義和警示教育意義，增強(qiáng)了員工和客戶(hù)的反詐意識(shí)和識(shí)騙防騙能力。中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行將反詐宣傳工作與當(dāng)下熱播電影緊密結(jié)合，提升員工反詐意識(shí)，開(kāi)啟“全員反詐”新模式。

　　為進(jìn)一步增強(qiáng)人民群眾的防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識(shí)和識(shí)騙能力，動(dòng)員人民群眾參與到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的打擊治理工作中，中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行組織開(kāi)展“預(yù)警勸阻別忽視，財(cái)產(chǎn)安全要重視”主題宣傳年活動(dòng)。宣傳活動(dòng)中，中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行通過(guò)開(kāi)展“3.15”、“月季展”、“進(jìn)小鐵路社區(qū)”“高鐵站”、“進(jìn)農(nóng)村”等特色宣傳活動(dòng)。將反電詐宣傳與反洗錢(qián)宣傳、“普及金融知識(shí)宣傳”等活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，宣傳形式有：材料宣傳、平面媒體宣傳、電子設(shè)備宣傳、網(wǎng)絡(luò)媒體、微信宣傳、現(xiàn)場(chǎng)宣傳等，通過(guò)線(xiàn)上、線(xiàn)下宣教渠道，根據(jù)活動(dòng)主題設(shè)計(jì)微信長(zhǎng)圖、視頻短片、H5等有針對(duì)性的金融知識(shí)普及宣傳作品，全年共發(fā)布宣傳物料約3000份，宣傳受眾人數(shù)約1余萬(wàn)人次，取得良好社會(huì)反響。積極向當(dāng)?shù)刂髁髅襟w南陽(yáng)日?qǐng)?bào)編發(fā)反詐宣傳文稿5篇，向上級(jí)行報(bào)送征文3篇，視頻4份，深入高校學(xué)校進(jìn)行反詐金融知識(shí)的普及、授課。通過(guò)多種多樣、針對(duì)性強(qiáng)的反詐知識(shí)宣傳，使公眾加深對(duì)反詐的認(rèn)識(shí)，向在校學(xué)生講解不法分子常用的詐騙手段以及網(wǎng)絡(luò)詐騙新型案例，提醒在校學(xué)生在日常學(xué)習(xí)生活中不要輕易透露個(gè)人信息，不輕信來(lái)歷不明的電話(huà)和短信，不隨意點(diǎn)擊網(wǎng)絡(luò)鏈接，不向陌生人轉(zhuǎn)賬。

　　中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行通過(guò)內(nèi)部培訓(xùn)、公眾宣傳、社區(qū)教育、成功堵截詐騙案件以及積極配合公安機(jī)關(guān)等多維度措施，有效地打擊和防范了電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博，保護(hù)了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，為維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和金融安全做出了積極貢獻(xiàn)。未來(lái)，中國(guó)民生銀行南陽(yáng)分行將繼續(xù)履行社會(huì)責(zé)任，持續(xù)開(kāi)展反電信詐騙宣傳教育活動(dòng)，為創(chuàng)建良好穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)民生力量。

　　九游娛樂(lè)會(huì)員權(quán)益